A maneira mais rápida de se tornar um milionário
Já falei sobre isso em outras oportunidades (aqui e aqui), mas é sempre bom reforçar: o investimento em ações com o objetivo de reinvestir os dividendos obtidos é uma das maneiras mais rápidas de se conseguir a tão sonhada independência financeira. E o Motley Fool, um dos sites mais conhecidos de educação para o pequeno investidor, concorda com a tese. Em artigo recente, Adam Wiederman mostrou o resultado das estratégias voltadas para o reinvestimento de dividendos.
De acordo com ele, as ações americanas tiveram retorno negativo nos últimos dez anos até 30/09/2009. Mas, quando contamos com os dividendos pagos no perÃodo, verificamos que, na verdade, houve um pequeno ganho no perÃodo de 18%, em média. Pode parecer pequeno, mas isso mostra como os dividendos podem fazer diferença entre uma carteira de ações negativa e uma com resultados positivos. Além disso, é importante considerar que essa conta foi efetuada com base na média das empresas americanas: com certeza o retorno seria muito superior com empresas que paguem dividendos acima da média, consistentemente.
Mas as contas de Wiederman não param por aÃ: segundo ele, entre janeiro de 1926 e dezembro de 2004, 41% do lucro total do Ãndice S&P 500 se deveu aos dividendos: ou seja, apenas 59% do retorno se deveu à valorização das ações. Eu digo “apenas” porque muitos investidores desconsideram os ganhos com dividendos, considerando que o valor é muito pequeno para ser levado em consideração. Mas a diferença é significativa: sem os dividendos, US$ 10.000 investidos em 1926 teriam se tornado US$ 1.013.000,00 em 2004. Mas, com o reinvestimento de dividendos, o mesmo montante teria se tornado US$ 24.113.000,00!! Um crescimento 24 vezes maior, com um dinheiro que muita gente desconsidera ao investir em ações.
De acordo com Wiederman, são necessários poucos passos para se enriquecer com essa estratégia, mas é necessário que o investidor tenha consistência e perseverança. Não dá pra seguir a estratégia por 2 ou 3 meses e depois abandoná-la: o segredo é segui-la por anos a fio, pois só assim ela – assim como qualquer outra estratégia de investimentos – poderá mostrar a sua rentabilidade.
O primeiro passo é encontrar empresas com longo histórico de pagamento de dividendos. O segredo aqui é constância: buscar empresas que paguem dividendos crescentes e ininterruptos há vários anos.
O segundo passo é: segure essas empresas para sempre! São essas as palavras dele: “As empresas que pagam dividendos mais fortemente aumentam seus dividendos ao longo do tempo. Assim, quando você segura uma dessas empresas por um perÃodo suficiente, eventualmente chega um ponto em que recebe mais dinheiro em dividendos do que o montante inicialmente investido”.
Como já comentamos (aqui), uma das razões mais fortes para se investir em boas pagadoras de dividendos é o fato de que muitas delas aumentam constantemente o montante de dividendos pagos ao longo do tempo. Com isso, tanto o preço da empresa aumenta quanto os dividendos recebidos: ao longo do tempo, essas empresas se tornam uma verdadeira árvore de dinheiro. Para que isso aconteça, contudo, é importante deixar a árvore crescer antes de começar a colher os frutos!
Arquivado em: Educação financeira
Sobre o autor (Perfil do autor)
Assinar
Se você gostou do artigo, assine para receber outros como ele em seu e-mail.
fábio, sou servidor público federal em SP e invisto no mercado de imóveis há 15 anos. Concordo em genero e grau sobre a bolha imobiliaria atual. A meu ver, o principal fator da bolha é a expansão do crédito, que tem dado saltos enormes ano a ano. Tb contribuiram a tx de crescimento da economia, porém acredito que a expansão do crédito tenha um papel principal. Os consumidores não se deram conta o que é ter de pagar um finaciamento por 20/30 anos, com prestações de 1000,00. Isto tira muita renda da família, do consumo e principalmente sono!!! acredito que em alguns anos, com o efeito do default no pgto destes financiamentos por parte dos adquirentes, tenhamos um realinhamento de preços para baixo. Incrível é que sempres as pessoas acham motivos para justificar os preços abusivos e há uma expectativa que não haverá limite para o aumento de custos. Um apto de 3 dorms, 140 metros em Moema, já custa 1040.000,00. Em 1998, comprei um apto no bairro por 22.000 dolares, com 70 metros quadrados. hoje este apto deve estar cotado a 110.000. Valorização de 500 %. Meu salário subiu apenas 50% em dolar no periodo. acredito que a maior parte dos defaults em financiamento comecaram em 3 anos e atingiram seu pico máximo em 10 anos.
Concordo contigo, Fernando. Infelizmente, o cenário que vislumbro para essa década que se inicia é bem tenebroso. Mas faz parte do aprendizado da economia…
é fábio, nos EUA foi semelhante, com as caracteristicas daquele mercado. Lá tb havia promessa de valorização eterna. todos os envolvidos na cadeia de produção alardeavam somente o que interessava. Imovel nunca foi um excelente negocio, com algumas exceções de valorização por localização. Lembro que o imovel que comprei em Moema representava 12 salarios mensais meus. hoje ganho aproximadamente o mesmo valor de salario, corrigido pelo indice da "coca cola e gasolina e do carro popular" e o mesmo apto representa 40 vezes o salario mensal. Possuo 4 imoveis comerciais alugados, sem condominio, e sempre recebi 1% ao mês. Pesei em comprar outro, mas os preços estão impraticaveis, vou capitalizar e, na inversão do mercado, compro…..
Gosto das boas pagadoras de dividendos, mas prefiro as que possuem crescimento de lucros consistente.
Fábio,
Mais um excelente post. Gostaria de saber o seu portfólio atual, sem valores. Apenas onde aplica e qual o percentual dividido em cada ativo (RF e RV).
Em renda fixa, invisto aproximadamente 60% em renda fixa e o restante em ações. A renda fixa está em LFT com vencimento em 2012, NTN-B Principal com vencimento em 2015, e em um fundo de renda fixa que investe diversificadamente em títulos do tesouro nacional. As ações: BBAS3, GGBR4, ITUB4, BRSR6, ELPL4, CPFE3, USIM5, CSNA3, VALE5, SLED4, AMBV4, INEP4, COCE3, NATU3, RAPT4 e POMO4
Gostaria de saber se as açoes do Bradesco ainda paga bons dividendos e também como faço para conseguir histórico de ações que pagam bons dividendos.